GBG Rilis Studi Lembaga Keuangan Asia, “Memerangi Peningkatan Penipuan di Dunia Digital”

Sumselterkini.co.id, SINGAPURA  – GBG (AIM:GBG), spesialis teknologi global dalam manajemen penipuan dan kepatuhan, verifikasi identitas, dan intelijen data lokasi, hari ini merilis Studi Lembaga Keuangan Asia, “Memerangi Peningkatan Penipuan di Dunia Digital” . Menurut studi TABInsights yang ditugaskan oleh GBG, lembaga keuangan (FI) terkemuka di Asia terus ditantang oleh lanskap ancaman yang meluas dalam beberapa tahun terakhir serta pengetatan tindakan regulasi dan penegakan hukum. Studi ini menemukan bahwa pengawasan dan penalti yang lebih ketat telah menghasilkan peningkatan kerugian moneter dalam bentuk denda peraturan, komponen kerugian penipuan peringkat tertinggi untuk 41 persen LK—perubahan dari survei sebelumnya pada tahun 2020 di mana kerugian penipuan langsung diperingkat. paling tinggi.

Survei tersebut menemukan bahwa LK Asia menyelesaikan lebih banyak transaksi melalui saluran seluler dan online dengan adopsi saluran digital tertinggi terlihat di Indonesia (71 persen), diikuti oleh Malaysia (70 persen). Responden mengatakan bahwa mereka memperkirakan volume transaksi digital harian rata-rata akan meningkat sebesar 70 persen pada tahun 2025 dibandingkan dengan tahun 2022. Semakin banyak LK memperluas penawaran digital mereka sebagai respons terhadap perubahan perilaku konsumen menuju seluler dan digital, mengelola biaya untuk peningkatan kepatuhan telah muncul sebagai perhatian utama bagi 70 persen LK, sementara kemampuan untuk menskalakan tindakan deteksi penipuan untuk meningkatkan volume transaksi digital (39 persen) dan verifikasi identitas (33 persen) mendapat peringkat sebagai tantangan utama.

Dev Dhiman, Managing Director, APAC, GBG mengatakan: “Buka perbankan, perangkat dan ekosistem yang saling terhubung, dan peningkatan adopsi digital secara umum telah meningkatkan risiko penipuan digital dan serangan dunia maya, serta memperluas perimeter serangan yang dihadapi FI saat ini. Teknologi baru dieksploitasi setiap hari oleh pelaku inovatif yang terus menantang LK untuk meningkatkan strategi dan kemampuan manajemen risiko teknologi mereka untuk mematuhi peningkatan pengawasan oleh regulator dan pelanggan.”

Adopsi ML yang lebih kuat di Asia tetapi kesenjangan dalam standardisasi data tetap menjadi tantangan utama

Studi ini mengungkapkan adopsi pembelajaran mesin (ML) yang kuat di Indonesia (71 persen) dan Thailand (69 persen), sementara data pihak ketiga digunakan lebih aktif di Tiongkok (77 persen), Vietnam (73 persen) dan Filipina (68 persen) bersama analitik robotik di Singapura (63 persen) dan Malaysia (62 persen) untuk mengatasi kesalahan positif, menunjukkan lanskap ML yang semakin matang di antara FI Asia. Meskipun wilayah ini mengalami peningkatan adopsi alat algoritme berbasis ML dengan model cerdas otomatis untuk menangani pencegahan penipuan di sektor ini—dengan 47 persen FI aktif menggunakan alat ML dan 37 persen mulai menggunakannya—salah satu tantangan terbesar untuk ini organisasi yang mengalami digitalisasi adalah meningkatnya kompleksitas dalam menangani standardisasi data dan tata kelola untuk meningkatkan deteksi penipuan.

Sekitar 38 persen LK menunjukkan bahwa standardisasi data yang tidak memadai adalah kesenjangan paling kritis mereka, bersama dengan 32 persen yang tertantang oleh data yang terfragmentasi karena sistem dan perangkat lunak yang sedikit demi sedikit. Di Thailand dan Cina, data terfragmentasi muncul sebagai tantangan utama bagi LK. Di Malaysia, setelah standarisasi data yang tidak memadai, kurangnya analisis hubungan yang baik juga disorot oleh 23 persen sebagai tantangan utama. Sementara itu, 59 persen FI mengatakan bahwa mereka semakin mengandalkan data pihak ketiga, di samping 58 persen yang menggunakan ML untuk menangani kesalahan positif.

Dinamika risiko yang berkembang dalam industri memaksa institusi menuju integrasi data yang lebih kuat dan alat teknologi untuk membuktikan kemampuan risiko penipuan mereka dan kemampuan untuk mengumpulkan wawasan data yang efektif di masa depan. Semakin banyak institusi yang berupaya mengintegrasikan spektrum transaksi, perangkat, dan data besar untuk memperkuat kemampuan deteksi penipuan. Data dari perangkat yang saling terhubung digunakan oleh 78 persen FI, sementara 76 persen menggunakan data transaksi dan 64 persen data publik. Faktanya, 42 persen LK menunjukkan kebutuhan mereka untuk memprioritaskan dan berinvestasi dalam satu platform untuk menukar data aplikasi dan data transaksi pada tahun 2022. Dalam tahun berikutnya, 47 persen LK berencana untuk menambahkan data internal yang tidak terstruktur dan data geografis untuk memperdalam deteksi penipuan.

Mengatasi manajemen risiko secara holistik membutuhkan perubahan budaya

Meskipun banyak perlindungan, penipu tetap selangkah lebih maju dalam menggunakan teknologi modern untuk melakukan penipuan dan mengeksploitasi celah. Responden dalam penelitian ini menyadari perlunya strategi menyeluruh perusahaan yang komprehensif untuk pengendalian penipuan yang mencakup data, teknologi, orang, dan prosedur. Sebanyak 48 persen LK secara signifikan terus meningkatkan dan meningkatkan kemampuan sumber daya manusia mereka, sementara 19 persen secara aktif merekrut staf baru untuk memenuhi kebutuhan yang terus berkembang.

Selain itu, meningkatkan penerapan teknologi yang dapat diskalakan dan cerdas, seperti AI dan ML, memungkinkan analitik prediktif dan perilaku tingkat lanjut untuk manajemen penipuan real-time yang lebih kuat dan prosedur anti-penipuan yang efektif. Dengan memanfaatkan teknologi baru dan kemitraan ekosistem untuk membangun kemampuan identifikasi, verifikasi, dan deteksi ancaman waktu nyata yang lebih kuat, FI dapat mencegah serangan yang semakin inovatif dan canggih secara teknis.

“Meningkatnya kebutuhan untuk memperdalam deteksi ancaman, analisis, dan kemampuan pencegahan tepat waktu membutuhkan pendekatan yang lebih strategis dan terstruktur yang mempertimbangkan inisiatif data dan teknologi multi-cabang yang proaktif, di samping alat verifikasi dan otentikasi identitas yang kuat,” Bernardi Susastyo, General Manager, Asia , kata GBG. “Pada tahun 2023, FI sebaiknya menangani manajemen risiko secara holistik untuk memastikan inisiatif yang mereka adopsi mengintegrasikan data di seluruh organisasi dan ekosistem mereka, sehingga meskipun mereka meningkatkan kemampuan pencegahan penipuan dan manajemen risiko, mereka tidak mengorbankan pengalaman pelanggan.”

Tentang survei: “Memerangi Meningkatnya Penipuan di Dunia Digital”

Survei dilakukan di tujuh pasar utama Asia termasuk Tiongkok, Indonesia, Malaysia, Filipina, Singapura, Thailand, dan Vietnam dengan 250 responden dari sektor FI. Ini bertujuan untuk lebih memahami lanskap penipuan yang muncul dan memeriksa prioritas digitalisasi lembaga keuangan Asia (FI), tantangan penipuan dan keamanan utama mereka, dan kesenjangan yang ada dalam pengendalian dan mitigasi penipuan di tengah peningkatan penipuan dan kejahatan dunia maya pada tahun 2022.

Tentang GBG

Kami ahli dalam lokasi digital, identitas, dan mengelola risiko penipuan dan kepatuhan. Membantu organisasi di seluruh dunia menghilangkan friksi dan penipuan pelanggan dari pengalaman digital mereka. GBG mengembangkan dan menghadirkan identitas digital, verifikasi alamat, pencegahan penipuan, dan perangkat lunak kepatuhan untuk bisnis secara global.

Melalui kombinasi teknologi terbaru, data paling akurat, dan keahlian kami yang tak tertandingi, GBG membantu berbagai organisasi mulai dari start-up hingga merek konsumen dan teknologi terbesar di dunia memberikan pengalaman yang mulus, sehingga pelanggan mereka dapat bertransaksi online dengan lebih percaya diri.

Untuk mengetahui lebih lanjut tentang bagaimana kami membantu klien membangun kepercayaan dengan pelanggan mereka, kunjungi www.gbgplc.com/apac, ikuti kami di Twitter @gbgplc atau LinkedIn.

Tentang TABInsights

TABInsights adalah cabang penelitian global The Asian Banker, yang berinteraksi dengan berbagai lembaga keuangan di kawasan Asia Pasifik, Timur Tengah, dan Afrika.

TABInsights menyediakan berbagai penelitian khusus dan dipesan lebih dahulu untuk lembaga keuangan di pasar yang sedang berkembang dan mapan untuk memfasilitasi proses pengambilan keputusan manajemen dan memandu strategi bisnis. TABInsights memberikan analisis dan rekomendasi strategis kepada institusi di semua vertikal termasuk fungsi ritel, transaksi, risiko, dan teknologi.[***]

Tagar: #GBG